Para Transferleri ve Nakit İşlemler Mercek Altında

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kara para aklama ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında finansal işlemleri yakından ilgilendiren yeni düzenlemeleri hayata geçiriyor. 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek kurallar, hem elektronik para transferlerini hem de yüksek tutarlı nakit işlemleri daha şeffaf ve izlenebilir hale getirmeyi amaçlıyor.Havale ve EFT’de “Genel Açıklama” Dönemi BitiyorYeni düzenlemeyle birlikte havale ve EFT işlemlerinde kullanılan “diğer”, “ödeme” gibi genel ifadeler tarihe karışıyor. Bankalar, para transferlerinde standart ve detaylı açıklama başlıkları talep edecek.Gayrimenkul alımı, taşıt alımı, borç ödemesi, hediye/bağış ve kripto varlık işlemleri gibi birçok transfer türü artık net şekilde tanımlanmak zorunda olacak.Nakit İşlemler İçin Kademeli Beyan ZorunluluğuMASAK’ın yeni kuralları özellikle nakit işlemleri sıkı denetim altına alıyor. İşlem tutarına göre artan beyan ve belge zorunlulukları getiriliyor:200 bin – 2 milyon TL arası nakit işlemlerde: İşlem amacının beyanı zorunlu2 milyon – 20 milyon TL arası: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak20 milyon TL üzeri işlemlerde: Detaylı form ve işlemi kanıtlayan dayanak belgeler istenecekBilgi Vermeyene İşlem YokYeni uygulamayla birlikte müşterinin talep edilen bilgi veya belgeleri sunmaması halinde bankalar işlemi gerçekleştirmeyecek. Böylece şeffaflık ve izlenebilirlik en üst seviyeye çıkarılacak.İstisnalar da BelirlendiMASAK, bazı işlemleri kapsam dışında tuttu. Buna göre:Kendi hesapları arasındaki transferler200 bin TL altındaki ATM nakit işlemleriyeni düzenlemelerden muaf olacak.Uyum İçin Son Tarih: 1 Ocak 2026MASAK, tüm finansal kuruluşların ve müşterilerin 1 Ocak 2026’ya kadar yeni kurallara uyum sağlaması gerektiğini duyurdu. Uzmanlar, özellikle yüksek tutarlı işlem yapan kişi ve şirketlerin şimdiden hazırlık yapması gerektiği uyarısında bulunuyor.